سیو سود یکی از مهمترین استراتژی‌های مدیریت ریسک در بازار بورس است که به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا در مقابل نوسانات بازار و احتمالات افت و صعود قیمت‌ها، بهینه‌تر عمل کنند. این استراتژی به عنوان یک ابزار کاربردی برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری مطرح میشود و معمولاً شامل فروش سهام یا سود کسب شده در یک سرمایه‌گذاری است.
روش‌های مختلفی برای اجرای سیو سود در بورس وجود دارد که به تفکیک زمان و استراتژی سرمایه‌گذاری، تاثیرگذاری متفاوتی دارند. در اینجا، ما به بررسی این روش‌ها و موقعیت‌های مناسب برای برداشت سود در بازار بورس خواهیم پرداخت.
مفهوم سیو سود، به عبارت دیگر نگهداری یا برداشتن بخشی از سود حاصل از سرمایه گذاری، با هدف حفظ سودهای کسب شده در یک فرصت سرمایه گذاری، تا زمانی که شرایط مورد انتظار برای سرمایه گذاری مجدد مهیا شود، را توصیف می‌کند.
به عبارت دیگر، در این رویکرد، سرمایه گذار بخشی از سرمایه خود را از بازار خارج می‌کند و به فروش سهام اقدام مینماید، اما سود کسب شده را در اختیار خود نگه می‌دارد تا در صورت بروز فرصت مجدد، بتواند باز هم سرمایه گذاری کند و به خرید سهام بپردازد.
برای مثال، فرض کنید که شما برای خرید سهام قیمت 800 تومان را پرداخت نمودهاید و متوجه شده‌اید که در قیمت‌های 1200 و 1800 تومان دارای مقاومت هستند. با توجه به بررسی‌های فنی و بنیادی، فرض می‌کنید که قیمت سهم ممکن است با افزایش بازار و شرایط مخصوص دیگر، مقاومت را بشکند و به سمت مقاومت بعدی حرکت کند.
در استراتژی سیو سود، شما ممکن است به فروش سهام بپردازید و بخشی از سهام خود را هنگام رسیدن قیمت به 1200 تومان بفروشید. این کار به شما امکان می‌دهد تا بخشی از سود حاصله را به دست آورید و در عین حال، بخشی از سرمایه خود را حفظ کنید. سپس، با توجه به شرایط بازار و شرایط دیگر، می‌توانید این سرمایه را مجدداً در بازار سرمایه گذاری کنید یا از آن برای فرصت‌های سرمایه گذاری دیگر استفاده کنید.
به طور خلاصه، سیو سود به شما امکان می‌دهد تا با حفظ بخشی از سرمایه و دریافت سودهای کسب شده، بهترین استفاده را از فرصت‌های سرمایه گذاری خود کنید و همچنین از تغییرات بازار بهره‌مند شوید.
در استراتژی سیو سود، سرمایه‌گذار می‌تواند به دو شکل عمده عمل کند: اولاً، می‌تواند تمام سهام خود را به فروش برساند و دوماً، می‌تواند فقط بخشی از سهام خود را که سود کرده‌اند بفروشد.
برای مثال، اگر خرید سهام در ماه گذشته انجام شده، سودی به میزان 70 درصد کسب کرده‌اید، می‌توانید تصمیم بگیرید که این سود را برای خود ذخیره کنید، زیرا احتمال دارد بعد از رشد، قیمت سهم دچار افت قیمت شود و این سود را از دست بدهید.
زمانی که سرمایه‌گذار متوجه وجود مقاومت در بازار میشود، او می‌تواند واکنش‌های مختلفی نسبت به آن نشان دهد. اول، ممکن است برای فروش سهام اقدام نماید و تمام سهام خود را به فروش برساند؛ دوم، ممکن است فقط بخشی از سهام خود را که سود کرده‌اند بفروشد؛ و سوم، ممکن است سود کسب شده را نگه دارد و فقط اصل سرمایه‌اش را از سهام خارج کند.
به عنوان مثال، فرض کنید که شما هنگام خرید سهام 100 میلیون تومان از سهام صندوق را خریداری کرده‌اید و در حال حاضر 20 میلیون تومان سود کسب کرده‌اید. زمانی که احتمال ریزش قیمت در بازار وجود دارد، می‌توانید بخشی از سهام خود را که سود کرده‌اند بفروشید.
این کار باعث میشود که سودهای شما تثبیت شود و از افت قیمتی ممکن پیش‌بینی شده جلوگیری شود. به این عمل، سیو سود گفته میشود، زیرا سرمایه‌گذار سود خود را نگه می‌دارد و اصل سرمایه‌اش را از سهام خارج می‌کند تا ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهد.
سرمایه‌گذاران با توجه به دیدگاه‌های زمانی مختلف، به روش‌های مختلف سیو سود متوسل می‌شوند. ابتدا، مشخص کردن استراتژی زمانی خود از اهمیت بالایی برخوردار است.
در این دیدگاه، سرمایه‌گذاران با قصد نگهداری سهام به مدت سه هفته الی سه ماه، به تحلیل‌های دقیق می‌پردازند. آن‌ها سهام را در نقاط حمایت خریداری و در نقاط مقاومت به فروش سهام اقدام میکنند. در اینجا، سیو سود به معنای اولویت دادن به کاهش ریسک در برابر احتمالی ریزش قیمت‌ها است.
در این دیدگاه، سرمایه‌گذاران با در نظر گرفتن درصد ریسک پذیری خود، دو رویکرد متفاوت دارند:
ریسک پذیری پایین: سرمایه‌گذاران کمتر ریسک‌پذیر، اصل سرمایه خود را حفظ میکنند و فقط سود سهام را نگه می‌دارند.
ریسک پذیری بالا: سرمایه‌گذارانی که بیشتر ریسک‌پذیر هستند، سود سهام را فروخته و اصل سرمایه را نگه می‌دارند.
در این دیدگاه، سرمایه‌گذاران در هنگام خرید سهام، سهام را با قصد نگهداری به مدت شش ماه الی یک سال خریداری میکنند. آن‌ها معمولاً به تارگت و هدف قیمتی خود در طولانی مدت دست یافته و اصل سرمایه و سود آن را تا پایان بازه زمانی نگه می‌دارند.
علاوه بر دیدگاه‌های زمانی، راهکارهای دیگری نیز برای سیو سود وجود دارد، از جمله توجه به صف خرید سهام و استفاده از فروش پلکانی برای کاهش ریسک. با انتخاب و استفاده از مناسب‌ترین روش بر اساس دیدگاه زمانی و شرایط بازار، سرمایه‌گذاران می‌توانند به بهینه‌سازی سود خود بپردازند و ریسک سرمایه‌گذاری خود را به حداقل برسانند.
برای مدیریت ریسک و بهینه‌سازی سود در سرمایه‌گذاری‌های رمز ارزی، دو روش متداول برای سیو سود و مدیریت ریسک وجود دارند که در ادامه توضیح داده می‌شوند.
این روش به سرمایه‌گذار امکان می‌دهد که بخشی از سرمایه گذاری خود را به فروش برساند، به خصوص در صورتی که سود حاصل شده باعث افزایش ارزش سرمایه گذاری شده باشد. به عنوان مثال، می‌توانید یک درصد یا چند درصد از کل ارزش رمزارز خود را بفروشید تا سود خود را برداشت کنید. این کار باعث میشود که در صورت ریزش قیمت، زیان کلی را کاهش دهید و سودهای کسب شده را حفظ کنید.
این استراتژی معمولاً برای معاملات پوزیشن باز مورد استفاده قرار می‌گیرد و به سرمایه‌گذار امکان می‌دهد که یک حد ضرر شناور را تعیین کند. به عبارت دیگر، وقتی قیمت ارزش سرمایه‌گذاری را تحت تأثیر قرار می‌دهد و به سمت زیان می‌رود، این حد ضرر شناور نیز به طور متناسب با افزایش یا کاهش قیمت تغییر می‌کند.
برای مثال، اگر شما در حالت لانگ پوزیشن باشید و ارزش سرمایه‌گذاری شما کاهش یابد، حد ضرر شناور شما نیز به طور خودکار بالا می‌رود. این روش اجازه می‌دهد که در صورتی که بازار به سمتی حرکت کند که متناسب با روند سرمایه‌گذاری شما نباشد، پوزیشن شما به طور خودکار بسته شود و از دست دادن بیش از حد ضرر را جلوگیری کند.
در هر دو روش، هدف اصلی این است که با حفظ سودهای کسب شده و کاهش ریسک‌های مرتبط با ریزش قیمت‌ها، به بهینه‌سازی سرمایه‌گذاری خود بپردازید.
پس از آشنایی با مفهوم سیو سود، موقعیت‌های مناسب برای برداشت سود را می‌توان به سه حالت زیر تقسیم کرد:
رسیدن به حد سود تعیین شده
هنگام بی‌ثباتی و ریزش بازار
حالت اشباع خرید
با این سه حالت، می‌توان برای زمان مناسب برداشت سود تصمیم گرفت.
آیا می‌خواهید یکی از بهترین خدمات کارگزاری بورسی را تجربه کنید؟ با انتخاب کارگزاری خوارزمی، به یک تجربه حرفه‌ای در دنیای سرمایه‌گذاری خوش آمدید. از آنجایی که کارگزاری خوارزمی با سابقه‌ای بیش از ۱۵ سال در عرصه کارگزاری و ارائه خدمات سرمایه‌گذاری است، به عنوان یکی از پیشگامان در ارائه خدمات بورسی در ایران شناخته میشود.
از ویژگی‌های منحصر به فرد کارگزاری خوارزمی می‌توان به ارائه خدمات حرفه‌ای در معاملات اشاره کرد. ما به همراه تیمی مجرب از کارشناسان مالی و تحلیلگران برتر، خدماتی دقیق و سریع در حوزه سرمایه‌گذاری ارائه می دهیم.
سوالات متداول
1. چه راهکارهایی برای سیو سود وجود دارد؟
راهکارهایی مانند فروش بخشی از سرمایه‌گذاری، تعیین حد ضرر، و استفاده از حد ضرر شناور (trailing stop loss) می‌توانند برای سیو سود استفاده شوند.
2. آیا می‌توان بخشی از سود را برداشت کنم و بخش دیگر را در سهام نگه داشت؟
بله، این یکی از راهکارهای معمول برای سیو سود است که به شما امکان می‌دهد بخشی از سود حاصله را برداشت کرده و بخش دیگر را در سهام نگه دارید.
3. آیا می‌توان از راهکارهای سیو سود برای کاهش ریسک استفاده نمود؟
بله، راهکارهای سیو سود می‌توانند به شما کمک کنند تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید و سود خود را حفظ کنید.
4. چگونه می‌توان تشخیص داد که زمان مناسبی برای سیو سود فرا رسیده است؟
با تحلیل شرایط بازار و رویدادهای مهم، می‌توانید زمان مناسب برای سیو سود را تشخیص دهید.