صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله (ETF) به عنوان یکی از نوآوریهای برجسته در بازار سرمایه، به سرمایهگذاران امکان میدهند تا به راحتی در داراییهای مختلف سرمایهگذاری کنند، بدون این که نیاز به خرید مستقیم آن داراییها داشته باشند. این ابزارهای مالی که با اتکا به تکنولوژی و نظارت صحیح، به سرمایهگذاران امکان میدهند که به سرعت و با کمترین هزینه به مجموعهای از داراییها دسترسی داشته باشند، به عنوان یکی از راهکارهایی که امروزه برای تنوع سرمایه گذاری در بورس و کاهش ریسک در نظر گرفته میشوند، مورد استقبال قرار گرفتهاند.
در این مقاله از سایت کارگزاری خوارزمی همراه باشید تا باهم به مفهوم صندوق سرمایه گذاری قابل معامله و همچنین انواع آنها بپردازیم و مروری بر مزایای صندوق سرمایه گذاری قابل معامله داشته باشیم.
نه تنها در ایران بلکه در سطح جهانی نیز یکی از محبوبترین ابزارهای سرمایه گذاری در بورس محسوب میشوند. اصل این ایده به اروپاییها بازمیگردد که در اواسط قرن نوزدهم (سال ۱۸۰۰) با آغاز پسانداز و جمعآوری سرمایه، بنیانگذار اولین صندوق سرمایه گذاری در بورس را ایجاد کردند. در ایالات متحده آمریکا، در سال ۱۸۹۳، یکی از کارکنان دانشگاه هاروارد اولین سبد سرمایهگذاری مشترک را غیررسمی ایجاد کردند که هدف آن سرمایهگذاری در طرحهای سودآور بود.
اما اولین صندوق سرمایهگذاران تراست ماساچوست به صورت رسمی در ۲۱ مارس ۱۹۲۴ ثبت شد. در ایران، آغاز به کار ETFها به طور رسمی در سال ۱۳۹۲ با افتتاح تابلوی ETF صورت گرفت. این ابزارهای سرمایهگذاری با ورود به بازار سرمایه ایران، سهولتهای بسیاری را برای سرمایهگذاران فراهم آوردند و به عنوان یک ابزار مدرن و موثر برای تنوع سبد سرمایهگذاری شناخته میشوند.
صندوقهای ETF یا صندوقهای تبادل پذیر، با جمعآوری سرمایه از طریق سرمایهگذاران خرد و کلان، منابع مالی خود را تأمین میکنند. این سرمایهها به خرید داراییهای مختلف از جمله سهام، اوراق بهادار و دیگر ابزارهای مالی مورد استفاده قرار میگیرند که به آنها "سبد دارایی" یا "پرتفوی" میگویند. ترکیب دقیق داراییهای هر سبد ETF معمولاً تحت قوانین خاصی تعیین میشود و با تغییرات در قیمت خرید و فروش داراییها در بازار، قیمت سبد ETF نیز تغییر میکند.
ای تی افها به سرمایهگذاران این امکان را میدهند که به سادگی و بدون نیاز به خرید مستقیم داراییها، در داراییهای مختلف سرمایهگذاری کنند. مکانیزم عملکرد ETF بسیار شفاف است و معمولاً صندوقها سایتی دارند که در آن اطلاعات مالی و تاریخچه بازدهی خود را منتشر میکنند، تا سرمایهگذاران بتوانند به راحتی اطلاعات مورد نیاز خود را بدست آورند و تصمیمات خود را بر اساس اطلاعات بهدست آمده بگیرند. در این زمینه نیاز به ثبت نام در بورس دارید، برای انجام پروسه ثبت نام با پشتیبانی کارگزاری خوارزمی تماس حاصل فرمائید.
صندوقهای ETF ارز دیجیتال را میتوان به دو دسته عمده تقسیم کرد:
در این نوع از صندوقها، داراییهای سبد مستقیماً به ارزهای دیجیتال واقعی پشتوانه دارند. قیمت سهام این ETFها مستقیماً از تغییرات قیمت ارزهای دیجیتال در بازار اسپات تأثیر میگیرد. به عبارت دیگر، اگر قیمت ارزهای دیجیتال افزایش یابد، قیمت سهام این ETFها نیز افزایش خواهد یافت و در صورتی که قیمت ارزها کاهش پیدا کند، قیمت سهام نیز کاهش خواهد یافت. این نوع ETF به سرمایهگذاران امکان میدهد که بدون نگهداری مستقیم و هزینه ذخیره و نگهداری ارزهای دیجیتال، از حرکت قیمت آنها بهرهمند شوند.
در این نوع از ETF، سبد داراییها مستقیماً با ارزهای دیجیتال پشتیبانی نمیشود، بلکه از مشتقات مالی مانند قراردادهای آتی (فیوچرز) استفاده میکند. قیمت سهام این نوع ETF به جای قیمت ارزهای دیجیتال، از تغییرات قیمت مشتقات آنها تأثیر میپذیرد. به طور مثال، با افزایش یا کاهش قیمت قراردادهای آتی ارزهای دیجیتال، قیمت سهام این ETF نیز متغیر خواهد بود.
هر دو نوع ETF ارز دیجیتال امکان دسترسی به بازار ارزهای دیجیتال را بدون نیاز به خرید و نگهداری مستقیم ارزها فراهم میکنند و به سرمایهگذاران این امکان را میدهند که به سادگی در بازار این داراییها سرمایهگذاری کنند.
مزایای صندوقهای ETF بسیار گسترده و شامل موارد زیر میشود:
به طور کلی، ETFها به سرمایهگذاران این امکان را میدهند تا به سادگی در بازار ارزهای دیجیتال سرمایهگذاری کنند و از مزایای متعددی از جمله کاهش ریسک، افزایش بازده، و کارمزدهای کمتر بهرهمند شوند.
کارگزاری خوارزمی به عنوان یکی از پیشگامان در ارائه خدمات مالی و سرمایهگذاری در بازار سرمایه ایران، آماده است تا شما را در مسیر سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله و سایر ابزارهای مالی همراهی نماید. از طریق کارگزاری خوارزمی میتوانید با ثبت نام در بورس، کد بورسی مورد نیاز خود را اخذ کرده و به راحتی در بازار بورس ایران فعالیتهای خود را آغاز کنید. تیم مجرب و حرفهای این کارگزاری آماده است تا شما را با انواع صندوقهای سرمایهگذاری و شرایط بازار آشنا سازد و بهترین راهنماییها را برای شما فراهم آورد تا به بهترین شکل از فرصتهای سرمایهگذاری استفاده کنید.